Na subkontach ZUS znajdują się pieniądze po zmarłych osobach, lecz mało kto wie, że gotówkę tę można odzyskać. W jaki sposób można wypłacić te środki?

Pieniądze po zmarłych są na subkontach ZUS

Wiele osób po śmierci bliskich, gdy przechodzi do życia codziennego, porządkuje wszelkie formalności, w tym sprawy spadkowe. Niewielu jednak wie, że można odziedziczyć również środki znajdujące się na subkoncie w ZUS.

Co więcej, choć prawo gwarantuje, że pieniądze te trafią do bliskich osoby zmarłej, w praktyce mało kto się o nie ubiega. Z informacji podawanych przez „Dziennik Gazeta Prawna” wynika, że w latach 2020-2024 doszło do zgonów ponad 42 000 ludzi, którzy posiadali ww. subkonto. Wypłat z nich dokonano jednak w niewiele więcej niż 8 000 przypadkach.

O jakich kwotach mowa? Suma zgromadzonych środków w analizowanym okresie wyniosło około 940 mln zł, a blisko 660 mln zł nadal nie wypłacono.

Jak wypłacić pieniądze z subkonta ZUS i OFE?

W pierwszej kolejności należy upewnić się, czy zmarły posiadał subkonto w ZUS bądź OFE. Można to zrobić za pomocą dokumentów, tj. roczne informacje z Zakładu Ubezpieczeń Społecznych. W przypadku ich braku warto złożyć do placówki odpowiedni wniosek, podparty poświadczeniem dziedziczenia bądź prawomocnym postanowieniem dotyczącym stwierdzenia nabyci spadku.

Jeśli zmarły był członkiem OFE, należy skontaktować się z funduszem, by ten dokonał podziału zgromadzonych środków. Warto pamiętać, że połowa z nich, która została zgromadzona podczas trwania małżeństwa, może trafić na konto małżonka. Pozostała część będzie przyznana uprawnionym osobom.

Następnie należy złożyć wniosek do ZUS, do którego trzeba dodać odpowiednie dokumenty. Mowa tu o m.in. akcie zgonu zmarłego, dokumencie tożsamości oraz akcie potwierdzającym tytuł do dziedziczenia. Gdy zmarły był w związku małżeńskim, należy przedłożyć akt potwierdzający ten stan.

O tym trzeba pamiętać, by ubiegać o pieniądze z subkonta ZUS zmarłego

W przypadku zmarłego, który był emerytem, część zgromadzonych środków mogła zostać przeznaczona na wypłatę emerytury. W takiej sytuacji jego bliscy mają prawo ubiegać się o tzw. wypłatę gwarantowaną, lecz uzyskać ją mogą w konkretnych sytuacjach.

Jeśli emeryt zmarł maksymalnie do 3 lat od przyznania mu emerytury, a jego świadczenie było obliczone na nowych zasadach obejmujących osoby urodzone po 1948 roku, można wówczas starać się ubiegać o wypłatę środków z subkonta.